Загадочный бизнесмен Дмитрий Карцигин

В 2024 году, на третьем году полномасштабного вторжения РФ в нашу страну, граждане Украины оформили тринадцать автомобилей марки Rolls-Royce последней модели Spectre, средняя стоимость которого составляет более полумиллиона долларов, утверждает сайт «Open UA».

Среди счастливых владельцев есть действующие и бывшие власти. Но есть и такие лица, которые малоизвестны широкой аудитории. Например, днепровский бизнесмен Дмитрий Карцигин, который разъезжает на Rolls-Royce Spectre по улицам Монако. Кто он такой, к чему здесь бывшие сотрудники фискальной службы и за счёт каких схем ему удалось накопить средства на роскошную жизнь, читайте в материале ниже.

О Дмитрии Карцигине известно немного. Он является основателем трёх фирм, финансовая отчётность которых точно не делает из него миллионера, который мог бы себе позволить покупку одного из самых дорогих автомобилей. Его жена – Юлия Карцигина чуть более известная личность. Её отец в прошлом успешный донецкий бизнесмен Сергей Ханович. Он владел несколькими развлекательными заведениями в Донецке и дружил с такими одиозными личностями, как экс-депутат Верховной Рады Николай Левченко. Левченко известен своими пророссийскими взглядами. Это именно он помог так называемому народному губернатору Павлу Губареву озвучить «ультиматум» на сессии Донецкого городского совета в начале эскалации конфликта на Донбассе в 2014 году. После захвата власти сепаратистами в Донецке Сергей Ханович заявил, что в его особняке поселилась семья квази-руководителя Донецкой области Дениса Пушилина.

В 2011 году отец Юлии Карцигиной, которая тогда носила фамилию Хазиме, попал в неприятную историю. Он публично избил донецкого врача-стоматолога, который отказал его дочери в лечении. От ситуации Хановича «отмазали» всё тот же Николай Левченко и ещё ряд властей, включая верхушку донецкой тогда еще милиции. Пикантность ситуации в том, что с одной стороны Хановича вытягивали из скандала милиционеры, а стоматологу помогали СБУшники, ведь его отец был подполковником спецслужбы, который переквалифицировался в бизнесмена и владельца известного отеля «Виктория» в Макеевке Донецкой области. С началом сепаратистских возмущений на Донбассе дело кануло в Лету и Сергей Ханович переехал в Киев, где начал рассказывать истории о том, что система «умный дом», установленная в его особняке, на протяжении многих лет прослушивала семью сепаратиста Пушилина.

По данным журналистов, Rolls-Royce Spectre зарегистрирован именно на дочь Хановича Юлию Карцигину. В начале декабря 2024 года автомобиль ненадолго заехал на территорию Украины и сразу выехал за границу через Ужгород. Впоследствии его заметили в Монако.

По данным базы МВД Украины, Rolls-Royce Spectre с номерными знаками КА7777YU был зарегистрирован в Украине 26 ноября 2024 года в сервисном центре в Киеве. А вот адресом регистрации указан ныне оккупированный Донецк.

Журналисты «Украинской правды», которые первыми сообщили об этом авто, ссылаясь на источники утверждают, что автомобилем пользуется муж Юлии – Дмитрий Карцигин, который по официальным данным из Налоговой не может себе позволить подобную покупку.

По данным государственных реестров сейчас Дмитрий Карцигин является владельцем трёх фирм в Днепре и еще трёх предприятий в прошлом. Одно из них – ООО «Фирма Авилон», деятельность которого проливает свет на тёмную историю происхождения состояния Дмитрия Карцигина.

Эта компания была зарегистрирована в 2016 году. Основной вид деятельности – неспециализированная оптовая торговля. Карцигин был её бенефициарным владельцем с 2017 по 2019 год.

Именно в этот период компанией заинтересовались правоохранительные органы. В ноябре 2017 года прокуратура Днепропетровской области завела уголовное дело по признакам злоупотребления служебными обязанностями должностного лица. Следствие выяснило, что бывший заместитель начальника одного из отделов налоговой города Днепра организовал незаконную деятельность, к которой привлёк действующих на тот момент и бывших сотрудников ГФС Днепропетровской области, а также приближённых лиц, которые зарегистрировали ряд фиктивных фирм.

Схема заключалась в следующем: на расчётные счета подконтрольных компаний от предприятий реального сектора экономики Кривого Рога, Днепра, Киева, Запорожья и Харькова перечислялись безналичные денежные средства за якобы приобретённую продукцию (продукты питания, фрукты, овощи, запчасти, услуги и другое). На самом деле товары не покупались, а финансовые операции проводились для получения проконвертированных средств. В дальнейшем деньги, которые поступали на фирмы-однодневки, перечислялись на ООО «Трейдин ЛТД» и ООО «Фирма Авилон». Последней на момент ведения следствия управлял Дмитрий Карцигин.

Далее стоит процитировать материалы дела дословно: «Установлено, что ООО «Фирма Авилон» является оптовым продавцом климатического оборудования (кондиционеры, климатические установки и другое), которое реализуется на территории Украины за наличные, а сформированный налоговый кредит и наличные средства, которые накапливаются, получают… подконтрольные фиктивные субъекты хозяйственной деятельности за их оплату в безналичной форме».

Более того, для видимости легальности операций между фиктивными компаниями и ООО «Фирма Авилон» Карцигина подписывались документы о купле-продаже товаров, благодаря чему формировался искусственный налоговый кредит и получались наличные, которые в дальнейшем передавались предприятиям реального сектора экономики за вычетом определённого процента за предоставленные услуги по конвертации средств.

Простыми словами ООО «Фирма Авилон», которой управлял Дмитрий Карцигин, был конвертационным центром, за счёт которого наживались бывшие чиновники Днепровской фискальной службы. Конечно, сам Карцигин тоже не оставался в стороне и получал свой процент от операций.

Всего в схеме было создано аж 22 фиктивные компании, которые проводили конвертацию средств через ООО «Трейдин ЛТД» и ООО «Фирма Авилон», принадлежащую Дмитрию Карцигину.

В течение 2018 года суд выдал сразу несколько разрешений на доступ к документам и вещам, упомянутым в деле фирм-однодневок, которые впоследствии их оспаривали. Последнее решение суда датировано маем 2019 года. Доступ к документам тогда уже просила Служба безопасности Украины, но ей было отказано.

На этом дело «заглохло». Но для Дмитрия Карцигина это уже не имело значения, ведь свою работу «конвертатора» для дельцов из Днепровской налоговой он выполнил и передал управление ООО «Фирма Авилон» другому лицу.

Из материалов другого дела, которое ведётся с августа 2018 года, известно, что к услугам фирмы Карцигина прибегали не только бывшие налоговики, но и представители газовых контор Днепра. Они проводили конвертацию через ООО «Фирма Авилон» в рамках государственных программ по предоставлению услуг распределения природного газа для населения и установки счетчиков с целью присвоения средств. В мае 2019 года суд предоставил разрешение на доступ к документам и финансовой отчётности ООО «Фирма Авилон». Дальнейших решений по уголовному делу не было.

В сюжете «Украинской правды», где был показан Rolls-Royce Spectre Дмитрия Карцигина и его жены Юлии, отмечается, что вероятная причина его регистрации в Украине несмотря на использование за границей – уклонение от уплаты налогов. Это вполне вписывается в деятельность Карцигина, которую он вёл, ещё находясь в Днепре, а не на Лазурном побережье.

Журналисты также показали фотографии из роскошной жизни Юлии Карцигиной, где она в частности хвастается отдыхом на самом элитном горнолыжном курорте – Куршевель. После выхода сюжета Карцигина закрыла свою страницу в Instagram и даже частично переименовала её. Более того, в её описании появился патриотический надпись «Proud to be Ukrainian» (Горжусь быть украинкой).

Ещё бы, можно гордиться, ведь именно Украина подарила супружеской паре Карцигиных возможность проживать свою лучшую жизнь в самых элитных уголках мира.

«КОНТРА»

Бізнесмен Сорочинський наїхав на журналістів, використовуючи поліцію

У боротьбі за репутацію СЕО Uni-Laman Group задіяв зв’язки у правоохоронних органах, пише видання «Open UA».

Зокрема, Геннадій Сорочинський (на фото), фігурант одного із наших розслідувань і гендиректор великого логістичного холдингу Uni-Laman Group, вирішив залучити поліцейських до своїх «розбірок» із журналістами.

Так, напередодні Нового року редакція видання «CRiME» отримала курйозного листа. Його автор – заступник начальника 2-го відділу Одеського районного управління №1 ГУНПУ Одещини В’ячеслав Барба. Власне, це був не просто лист, а «запит на надання інформації та копій документів».

Із запиту випливає, що в грудні минулого року номінальний засновник ТОВ «Ламан Шипінг» Сорочинський Геннадій звернувся у відділок Барби із зверненням про «поширення дезінформації» виданням Павла Шульца щодо компанії Сорочинського.

Геннадій Сорочинський у зверненні в поліцію заявив, мовляв, журналісти у своїй статті стверджують, що його компанія співпрацює із державою-агресором, «оскільки веде бізнес на її території куди і сплачує податки», а також вказують на причетність компанії до кримінальних правопорушень на території України.

У зв’язку цим заступник начальника відділку поліції В’ячеслав Барба наполегливо попросив журналістів «надати інформацію щодо достовірності інформації /…/ стосовно діяльності ТОВ «Ламан Шипінг».

Тобто, пан поліцейський у завуальованій формі висунув нам вимогу документально довести, що Геннадій Сорочинський і записане на нього ТОВ працює в країні-агресорці і платить там податки, а також фігурує у кримінальних справах в Україні.

Можна чимало говорити про правомірність такої вимоги, та курйоз полягає у іншому.

Почнемо з того, що інформацію про те, що ТОВ «Ламан Шипінг» і деякі інші компанії, що входять у холдинг Uni-Laman Group, який очолює Геннадій Сорочинський, фігурують чи фігурували колись у кримінальних провадженнях, ми черпали з Єдиного державного реєстру судових рішень. На який неодноразово посилались при «поширенні інформації». Тож важко уявити, яким чином ми можемо надати полковнику Барбі «інформацію щодо достовірності інформації», викладеної у судових документах чи клопотаннях колег полковника Барби.

А «наполегливе прохання» поліціянта надати інформацію про співпрацю Сорочинського з окупантами взагалі виглядає анекдотично. Бо в нашій статті «Uni-Laman Group: бізнес в країні-агресорі, кримінальні справи та криваві сліди», на яку посилається полковник Барба через звернення до нього пана Сорочинського, ми спростовуємо поширені іншими ЗМІ твердження про роботу Uni-Laman Group в Росії.

Можливо, Геннадій Сорочинський і заступник начальника відділку не стали читати далі заголовка, який сам по собі може ввести в оману. Але у статті підкреслюється: стверджувати зі 100% упевненістю, що Uni-Laman Group співпрацює з росіянами, наразі неможливо.

У статті говориться, що очевидний зв’язок холдингу Uni-Laman Group з Росією (якщо не брати до уваги не до кінця затерті згадки в інтернеті) проходив через панамську «Спешиал Шипінг Інк» - номінального бенефіціара російського ТОВ «Інтер Логістик», на який в 2016-му після вбивства Миколи Атаманюка, тодішнього бенефіціара холдинга, перекинули левову частку російського бізнесу Uni-Laman Group. Фактична ліквідація одеського «Юні-Оріент Шиппінг Ейдженсі», «номіналом» якої також була «Спешиал Шипінг Інк», цей зв’язок обірвала.

Якщо Uni-Laman Group працює з компаніями, які прямо або опосередковано співпрацюють із російськими організаціями, це може створювати враження участі в економічній активності РФ, навіть без прямої співпраці з резидентами країни-агресорки.

Чи змінився реальний кінцевий бенефіціар компанії «Спешиал Шипінг Інк», яка досі володіє (колишнім) бізнесом холдингу в Росії? Чи досі він має стосунок до Uni-Laman Group?

Корпоративна структура Uni-Laman Group, як і російських компаній, які можна було б пов’язати із холдингом, не дозволяє із упевненістю стверджувати, хто саме насправді за ним стоїть. Принаймні, з’ясувати це силами маленької журналістської команди – практично неможливо. Упевнений, що у правоохоронців це вийшло б набагато краще.

«КОНТРА»

УЩ: Суспільство поділено і рівень нерівності зростає з кожним днем

Зі 110 млрд доларів США прямої бюджетної допомоги з боку західних партнерів Україні за три роки війни, приблизно 50% ресурсів або 60 млрд дол пішли на збільшення накопичень бізнесу, еліт та приблизно 10% населення (приріст готівкової гривні, залишків на рахунках у банках населення та бізнесу, зростання готівкової іноземної валюти), стверджує відомий український економічний експерт Олексій Кущ, якого цитує видання "Ар₴ументум". Далі - пряма мова економіста.

Банки заробили за три роки війни 200 млрд доларів прибутку в основному за рахунок державних фінансових інструментів: ОВДП та депозитних сертифікатів НБУ.

А це ще 5 млрд. дол.

Куди пішли ці гроші?

Здебільшого на приріст заощаджень.

Держава змогла залучити у вигляді нетто-інвестицій лише 440 млрд грн у свої ОВДП з боку населення, бізнесу та банків.

До речі, у перші два роки війни роловер Мінфіну (різниця між залученнями та погашеннями за держоблігаціями) взагалі був негативним.

Тобто погашалося більше, ніж залучалося на ринку ОВДП.

Кредитування, особливо корпоративне, практично не зростає, а якщо відняти пільгове фінансування за програмами 5-7-9, то побачимо взагалі падіння кредитних портфелів банків за юрособами.

Відношення кредитного портфеля до ВВП в діапазоні лише 14-15%, а має бути не менше 30%.

Взагалі, виходить такий дуже специфічний формат "жебрака на паперті", який начебто не зовсім жебрак, а вдома і "огрядні табуни" та "розписні скрині з добром".

Була схожа розповідь у Конан-Дойля чи Едгара Алана По.

Все це, звісно, ​​на тлі жахливої ​​бідності приблизно 50% населення, особливо серед частини внутрішніх біженців.

Суспільство поділено і рівень нерівності зростає з кожним днем.

Але нам давали гроші не для того, щоби їх накопичували у вигляді непродуктивного багатства.

А для того, щоб було запущено нову модель економічної резистентності до умов війни.

Ті самі виробництва та робочі місця.

Адже якщо в країні є незавантажені промислові потужності та паралельно 15% безробітних, то в економічній моделі уряду ну точно щось не так.

Уряд замість пошуку нових моделей розвитку продовжує просити у партнерів гроші «на заощадження».

А причина – це подвійна дисфункція: моделі економічного розвитку (базова) та монетарна (похідна).

Уряд не має моделі розвитку економіки під час війни, а «рука ринку» особливо нічого не вирішує (вона частково паралізована ризиками війни та загальною невизначеністю).

Плюс кредитна дисфункція банків — вони не кредитують економіку, бо немає чіткої, прогнозованої моделі розвитку.

НБУ додає фарб у цю палітру за допомогою високих, позитивних відсоткових ставок та жорсткої монетарної політики.

Зростання накопичень під час війни. - це не новина. У багатьох країнах це було.

Головне, щоб ці нагромадження через банківську кредитну трансмісію чи військові облігації йшли в економіку.

А ось цього якраз і немає. Дисфункція — ключове слово у сфері економічної політики 2024 року.

"КОНТРА"

В ВРУ разработали меры борьбы с монополией на рынке лекарств

На украинском фармрынке, где 90% контролируется компаниями ООО "Бадм" и СП "Оптіма-Фарм ЛТД", вскоре могут произойти изменения благодаря инициативам Верховной Рады. Как сообщает эксперт Юрий Гаврилечко, ВСК под руководством Юлии Тимошенко инициировала расследование завышенных цен на лекарства, что привело к внесению правок в законопроект №11493, которые есть результатом работы этой комиссии.

Среди предложений — ограничение закупок у одного производителя до 20% от общего объема его продукции и допуск на рынок препаратов с сертификатами Великобритании, Канады, ЕС и США без дополнительной регистрации.

Эти меры, по его словам, помогут освободить часть ежегодных сверхприбылей дистрибьюторов, оцениваемых в 170–180 млрд грн, и снизить цены на лекарства, которые в украинских аптеках остаются выше, чем в Европе.

"Если правки к законопроекту внесут, и, несмотря на вероятное сопротивление фарммафии, проголосуют, то уже под новогоднюю елку цены на лекарства должны пойти вниз", — отметил эксперт.

"КОНТРА"

Рост запасов нефти в США обвалил ее цену вместе с курсом рубля

"В последнее время вновь стали радовать новости с нефтяных рынков. Сегодня также тот случай…" - пишет "Политгерменевт", ссылаясь на данные издания "Экономика от Пророка".
В частности, мировые цены на нефть в среду, 18 июля, снижаются на данных Американского института нефти (API), который сообщил об увеличении запасов в США.
По данным API, за неделю по 14 июня коммерческие запасы нефти в США выросли на 629 тысяч баррелей, или на 0,15%, до 405,233 миллиона баррелей, хотя ожидалось сокращение на 3,6 миллиона баррелей.
При этом запасы бензина увеличились на 425 тысяч баррелей, дистиллятов — на 1,7 миллиона баррелей.
«Настроения на нефтяном рынке, судя по всему, находятся в переходной точке. Риски, связанные с возможной нехваткой предложения, подтолкнувшие котировки к 80 долларам за баррель в начале лета, уходят с повестки дня, уступая место опасениям перепроизводства», — говорится в обзоре аналитика рынка сырьевых ресурсов Julius Baer Карстена Менке.
Кроме того, по мнению эксперта, трейдеры по-прежнему обеспокоены ситуацией вокруг соглашения ОПЕК+.
«Рынки будут следить за последствиями одностороннего нарушения Саудовской Аравией условий сделки ОПЕК+, поскольку оно может спровоцировать другие страны также увеличить добычу сверх одобренных в конце июня показателей», — отмечает Менке.
На Московской бирже сегодня падает рубль.
Доллар вернулся выше 63 рублей впервые за полторы недели на фоне падения цены нефти, свидетельствуют данные торгов.
Курс доллара расчетами «завтра» на 11.13 мск среды повышался на 44 копейки — до 63,04 рубля, курс евро — на 29 копеек — до 73,24 рубля.
По состоянию на 12.09 по Киеву стоимость сентябрьских фьючерсов на североморскую нефтяную смесь марки Brent упала до 71,3 долл за баррель.
Напомним, что американские сланцевые компании продолжают увеличивать объемы добычи нефти со скоростью, превышающей рост мирового спроса. Об этом передает Finanz.ru.
В июле производство в основных сланцевых бассейнах достигло 7,327 млн баррелей в день, а суммарный показатель по отрасли сделал американскую сланцевую нефть третьей по объемам на мировом рынке после российской (11,2 млн баррелей в день) и саудовской (10,4 млн баррелей в сутки).
За месяц добыча выросла на 129 тысяч баррелей в сутки, с начала года — на 778 тысяч баррелей в сутки, а в годовом выражении (по сравнению с июлем прошлого года) — на 1,6 млн баррелей в день. Это больше, чем новый спрос в мире, который МЭА оценивает в 1,4 млн баррелей ежедневно.
В августе, по прогнозу Минэнерго, сланцевые компании добавят еще 143 тысячи баррелей в сутки, а общи объем добычи выйдет на новый исторический рекорд в 7,47 млн баррелей в день.
Добыча растет практически фронтально, во всех без исключения бассейнах, следует из отчета по продуктивности бурения, опубликованного Управлением энергетической информации.
Причем если в прошлом году всплеску помогало увеличение отдачи месторождений, то после взлета цен к отметкам выше 70 долларов за баррель WTI началось включение в работу дополнительных, прежде нерентабельных пластов.
Количество пробуренных, но не задействованных скважин (DUC) сокращается пятый месяц подряд в Колорадо — в июне на 42 единицы, в мае — на 48 единиц.
Объемы добычи в бассейне Ниобрара, расположенном в Штате, выросли на 150 тысяч баррелей в сутки за три месяца (до 611 тысяч баррелей), в результате Колорадо обойдет по сланцевой добыче Калифорнию в ближайшие месяцы, сказал Bloomberg партнер Lipow Oil Associates Эндрю Липоу.
Впрочем, в целом по США навес скважин, которые могут быть запущены в работу, продолжает расти и на июль достиг рекордных 7327 штук. Это почти на 2 тысячи больше, чем в начале 2016 года, когда нефтяной рынок обвалился к 12-летними минимумам.
В долгосрочной перспективе это возможность для сланцевиков оперативно увеличить добычу и препятствие для повышения цен, говорит Липоу.
Пока же на нефятной рынок давят опасения провала спроса из-за замедления мировой экономики, над которой нависла угроза масштабных торговых войн, отмечает директор аналитического департамента «Локо-инвест» Кирилл Тремасов.
На торгах в понедельник цена Brent обвалилась на 4,6%, а во вторник обновила минимум с апреля — 71,35 доллара за баррель.

Рожкова как тень Порошенко в НБУ

Как и почему Екатерина Рожкова оказалась в Национальном банке Украины, и почему после него она должна оказаться в тюрьме. Свои соображения по этому поводу приводит издание "Политгерменевт" со ссылкой на публикацию известного журналиста-расследователя Александра Дубинского и сайт "Экономика от пророка".
Так, по мнению последнего, работа Рожковой на посту в НБУ сопряжена с множеством скандалов: коррупционных и этических (помним «пленки Рожковой»), незаконных увольнений несогласных. Да и банки, в которых Катерина Рожкова трудилась до прихода в НБУ, ныне почили в Бозе, оставив ФГВФЛ с активами, которые невозможно реализовать даже с 80% дисконтом.
Как же такой «профессионал» мог возглавить посты в НБУ, связанные с осуществлением банковского надзора?
Свет на это проливает очередная порция ICUleaks – переписки сотрудников компании ICU с собственниками и менеджментом Платинум Банка. Если вы вдруг забыли, то экс-собственник ICU Валерия Гонтарева в 2014 возглавила НБУ, а сама же Гонтарева много лет была инвестиционным банкиром Президента Украины Петра Порошенко. А в 2013 году компания ICU, возглавляемая Гонтаревой, сопровождала приобретение Платинум Банка Борисом Кауфманом и Григорием Гуртовым.
— Список (заслуг - прим. ред.) Гонтаревой:  https://www.economics-prorok.com/2016/07/blog-post_77-8.html
В 2010-2013 Рожкова занимала должность заместителя председателя правления другого их банка — ФинБанк.
А с 2013 по 2015 – должность заместителя председателя правления и вр.и.о. председателя правления Платинум Банк. Оба банка принадлежали Борису Кауфману, Григорию Гуртовому и Александру Грановскому.
Дуэт Кауфмана-Грановского известен скандальной схемой приобретения аэропорта «Одесса», состоявшейся по слухам, не без участия на тот момент Президента Януковича, а также ночных визитов в Администрацию уже нынешнего Президента Порошенко.
Как и другим бизнесменам, банки им были нужны для кредитования собственного бизнеса – даже ФГВФЛ отметил, что доля инсайдерский кредитов в Платинум Банк составляет 95,5%.
Исходя из таких цифр очевидно, что возвращать эти кредиты банку (а через него — вкладчикам) никто не собирался. Поэтому с самого момента покупки Кауфманом-Грановским Платинум Банка они готовились к выведению из него активов. Сделать это без «своего» человека в НБУ оказалось бы невозможным.
10 февраля 2015 Руслан Кильмухаметов, директор по рынкам долгового капитала компании ICU в своем письме на имя Григория Гуртового (Платинум Банк), Макара Пасенюка (ICU) и Катерины Рожковой (на тот момент член правления Платинум Банк) предлагает перечень возможных вопросов со стороны НБУ и ответов на них. Одним из таких вопросов Кильмухаметов считает такой: «почему менеджмент ФинБанка перешел в ПлатинумБанк».
В предлагаемом ответе на возможные вопросы из НБУ, Кильмухаметов указывает, что менеджерами ПтБ являются Григорий Гуртовой и Катерина Рожкова, которая «была глубоко вовлечена в сделку по приобретению, и хорошо владела ситуацией в банке». Вводить нового человека, который бы входил в курс дела и которого воспринял бы менеджмент ПтБ было сложно, и на это не было времени. На роль ПП планировался Грег [Краснов], но он отказался».
А теперь самое интересное.

Дело в том, что пришла Катерина Викторовна в Платинум Банк не сама, а с багажом кредитов ФинБанка, в котором до этого она была зампредседателя правления. Кредитный портфель имел номинальную стоимость более 1 млрд. грн. и был продан от ФинБанк к Платинум Банку в 4 квартале 2014 года. Смысл этого упражнения был в дружеской помощи бизнесмена Кауфмана, обзавевшегося Платинум Банком, своему бизнес партнеру – Александру Грановскому, владевшему Финбанком – такая покупка помогала улучшить нормативы Финбанка.
При этом, как видно из письма Кильмухаметова, НБУ волновала задолженность Финбанка перед Платинум Банком — на февраль 2015 года она так и не была в большей степени погашена.
Примечательно, что по заявлению самого Григория Гуртового он сам не знал, что приобрел Платинум Банк, поскольку как Глава Набсовета не вмешивался в операционную деятельность. Такая беспечность подвела Григория Гуртового под статью Израильской Фемиды, где он впрочем, объявил, что его подставили Дмитрий Зинков и Борис Кауфман.
А вот агент Катерина знала, что за портфель достался Платинум Банку от ФинБанка, равно как и то, что с таким портфелем банк будет дышать на ладан, так как связан с инсайдерским кредитованием Кауфмана-Грановского. ;Поэтому и сменила пост вр.и.о. главы Правления ПлатинумБанка на пост директора департамента банковского надзора в НБУ.
Как следует из письма Кильмухаметова Рожкова знала, что корпоративные кредиты на 2 млрд. грн. – инсайдерские, но по совету сотрудника ICU рассказывала, что это не так, то есть откровенно врала. По всей видимости, понимая, что ее прикроет Валерия Гонтарева, которой как инвестбанкиру и человеку, который вёл сделку по покупке ПтБ бизнес активы Кауфмана были хорош знакомы.
Прикрывала агент Катерин и собственную же схему трансформации кредитного портфеля, которая была осуществлена в ПтБ за счет кредитования связанных лиц.
И что интересно, инспекционные проверки НБУ (подразделение Татьяны Лебединец) подтвердили факты нарушений в деятельности Платинум Банка в 2014 -2015 годах, и, в частности, предоставление недостоверной информации в НБУ, однако и Гонтарева и Смолий игнорировали этот факт, о чем информировал Александ Завадецкий, в конце концов Лебединец и Завадецкого из НБУ «выперли», а вот Рожкова осталась.
АКТИВ НА "ПЕРЕДЕРЖКЕ" В НБУ ИЛИ ЛОВКОСТЬ РУК И НИКАКОГО МОШЕННИЧЕСТВА
Пребывание Рожковой на посту в НБУ помогло провернуть великолепную схему – как вывести актив воспользовавшись рефинансом НБУ. Речь о недвижимости санатория «Молдова», который фигурировал в «пленках Рожковой».
Недвижимость санатория «Молдова» сначала принадлежала ПП «СПМК-7» и пребывала в ипотеке у Национального банка Украины как обеспечение по кредитам рефинансирования, предоставленным НБУ «Платинум Банку».
Рефинансирование было предоставлено в 2014 году на сумму 500 млн.грн., и в марте 2015 года на сумму 240 млн. грн., в период каденции Валерии Гонтаревой, и в период пребывания Рожковой вр.и.о. главы правления Платинум Банка.
30 декабря 2016 года, за 12 дней до введения временной администрации в Платинум Банк, ПП «СПМК-7» вносит данное имущество в уставной капитал ООО «Макстагрупп», и в тот же день ООО «Макстагрупп» дарит это имущество Платинум Банку.
Изюминка в том, что НБУ, как ипотекодержатель в этот же день дает свое согласие на такое дарение.
После этого, 03 января 2017 год НБУ, Платинум Банк и ООО «Макстагрупп» заключают договор о внесении изменений в ипотечный договор, по которому ООО «Макстагрупп» выбывает из правоотношений, поскольку право собственности на объекты недвижимости переходит к Платинум Банк. Все упомянутые компании и банк связаны.
30 мая 2017 года Хозяйственный суд города Киева начинает процедуру банкротства ООО «Макстагрупп» по собственному заявлению самой компании.
Недвижимость Платинум Банк пребывает в залоге НБУ, а требования НБУ, как обеспеченные залогом, погашаются вне очереди согласно Закону о системе гарантирования.
Поэтому все, что ФГВФЛ получал от заемщиков банка или реализации других активов уходило на возврат рефинанса НБУ. Рефинанс выдавался на 2 года и банк потихоньку погашал его.
За два месяца до окончательного погашения вдруг проснувшееся ПП «СПМК-7» подает в суд о признании договора дарения с ООО «Макстагрупп» недействительным. И суды встают на его сторону!!! При этом аргументация судов вполне законна со ссылкой на Закон о восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом: договор, заключенный в течение года до возбуждения дела о банкротстве признается недействительным, если должник осуществил бесплатное отчуждение имущества.
Поэтому ФГВФЛ и все остальные кредиторы остаются с носом, то есть с активами, которые ФГВФЛ не смог продать даже с дисконтом 80%…
Вот такая ловкость рук и никакого мошенничества. И видимо, юристы НБУ то ли не знали, то ли не захотели знать о такой схеме. Поэтому актив был именно подарен, а не приобретен по оплатному договору.
Вот такая вот "mission possible" Агента Катерины.
"С таким «багажом» — совершенно понятно, насколько ручным и исполнительным будет Агент Катерина и для Банковой", - резюмируют в издание "Экономика от Пророка".